Většina finančních poradců je placena provizemi od institucí, jejichž produkty se jim podaří s klientem sjednat. Pak jsou tu ale také firmy, které nabízejí finanční služby za honorář. Tento způsob častěji využívají osoby s vyššími příjmy nebo jiné firmy. Honorované služby s sebou přináší pocit jistoty, že poradce nabízí produkt ne z důvodu získání provize, ale s nejlepším vědomím a svědomím.
Na druhou stranu to, že je služba honorovaná, neznamená, že je kvalitnější než služba placená provizemi. Většina finančních poradců, kteří jsou placení provizemi, se též snaží poskytovat pouze ty nejlepší služby a s klienty tak do budoucna udržovat dlouhodobý vztah.
Jak poznat, že je finanční poradce skutečně dobrý?
Jak tedy rozeznat skutečně kvalitního poradce? Řiďte se těmito základními doporučení a nemůžete se splést.
- Finanční poradce je dochvilný
Vždy se snaží dodržet termín, na kterém jste se domluvili. Nechodí pozdě, ale ani na vás na poslední chvíli nenaléhá, abyste se sešli dříve. Pokud schůzku nestíhá, zavolá vám a omluví se. Jestliže ale vytváří časově vypjatou situaci a vy se nestíháte nachystat nebo na vás dokonce tlačí, abyste si produkt bez rozmyšlení sjednali, berte nohy na ramena.
- Naslouchá vám a respektuje vaše názory
Pokud si myslíte, že když poradce respektuje vaše názory, nerozumí dostatečně svému oboru, mýlíte se. Jeho úkolem je poradit vám a najít pro vás finanční služby, které budou vyhovovat vám i vašem potřebám.
Proto vás musí nejprve vyslechnout a snažit se pochopit, o co jej žádáte. Dobrého poradce poznáte také podle toho, že vaše potřeby skutečně analyzuje a snaží se hledat to nejlepší řešení, což obvykle trvá déle než jednu schůzku.
- Snaží se poradit a najít řešení
Vždy se snaží pro vás najít vhodné a optimální řešení. Nikdy vám nenabízí produkt jenom proto, že se právě jedná o novinku na trhu (a i přes to, že je pro vás zcela nevhodný). Jeho cílem je poradit vám tak, abyste se nedostali do finančních potíží, a ještě byli schopni šetřit či své peníze investovat.
- Mluví srozumitelně a vysvětluje
Kvalitní finanční poradce mluví vaší řečí tak, abyste jeho slovům dobře rozuměli. Pokud na vás vytasí odborné názvy, mluví rychle a nepřehledně, a ještě vás odbije, chcete-li cokoliv vysvětlit, zpozorněte.
- Je tu pro vás dlouhodobě
Nabídne vám dlouhodobou spolupráci a je vám k dispozici i na telefonu? Sjednáním finančního produktu to u něj nekončí a nadále se zajímá o vás i vaši aktuální finanční situaci? Naplánuje vám pravidelnou informační schůzku či poradenství, na které vám nic nenutí a pouze analyzuje a ověřuje si, jak vám sjednané produkty vyhovují? Tak takového se držte a už ho nepouštějte!
Duofinance.cz – píšeme o bankách v Česku. Bez servítek. Bez reklam..
